Modèle de prêt à usage immobilier

Donc on va monter, et je vais défaire le cadre ici. Nous allons monter un peu, à notre état des flux de trésorerie. Je vais dire si le revenu net est ici; ou vraiment si le cash-flow des opérations est positif; Si c`est au-dessus de zéro, nous allons prendre ce numéro, sinon nous allons dire zéro pour cela. Le taux de capitalisation, qui est égal au bénéfice d`exploitation net divisé par la valeur du bien est exprimé en pourcentage et utilisé pour valoriser l`immobilier. Plus le taux de capitalisation est bas, plus la valeur d`un élément immobilier est élevée, et plus le taux de capitalisation est élevé, moins l`immobilier est valorisé. Le prix et le taux de plafonnement se déplacent dans les directions inverses les uns aux autres, tout comme un lien. Apprenez-en davantage dans notre cours de mathématiques financières. Métriques de prêt. Le modèle calcule ensuite diverses mesures de prêt basées sur les hypothèses saisies sur les onglets pro forma et Loan dimensionnement. Les mesures de prêt comprennent le paiement, le DSCR, le rendement de la dette et LTV. Ici, nous examinons les prêts immobiliers commerciaux, la façon dont ils diffèrent des prêts résidentiels, leurs caractéristiques et ce que les prêteurs chercher. Les fonds nécessaires et le capital total prélevé vont maintenant correspondre les uns aux autres dans chaque année, jusqu`à ce que nous obtenons à la fin du projet ici, donc c`est la façon dont nous savons que nous avons mis cette place correctement. Et encore, tout ce modèle est intrinsèquement circulaire.

Le concept de seulement permettre la circularité ou d`avoir un briseur de circularité, dans la vraie vie le modèle doit être circulaire, parce que c`est juste comment le développement immobilier fonctionne. La première étape dans la construction d`un modèle de développement immobilier est de remplir les hypothèses pour les statistiques de calendrier et de propriété. Voici une liste d`éléments qui devraient être inclus: la meilleure façon d`apprendre est de faire, et le cours de modélisation financière immobilière de CFI vous donne l`instruction étape par étape, vous devez construire des modèles financiers sur votre propre. Il est livré avec un modèle vierge et une version complète, de sorte que vous pouvez facilement le construire sur votre propre, ou tout droit à la version complète. L`instruction vidéo de haute qualité vous guidera à chaque étape de la façon dont vous travaillez à travers une étude de cas pour un projet de développement immobilier de maison de ville. Et puis une fois que nous avons atteint la fin de la construction, c`est quand nous arrêtons de capitaliser l`intérêt, il va à zéro ici. Bien sûr, ce n`est pas vraiment exact. Ce qui se passe vraiment, c`est que nous allons passer au-dessus de l`intérêt, et il va commencer à entrer dans le déficit d`exploitation, à la place. En ce moment, le déficit d`exploitation n`est pas lié correctement, parce que, plus haut sur notre compte de résultat, nous n`avons pas lié nos frais d`intérêt à notre revenu net, donc nous devrons revenir et le faire après cette leçon. Un DSCR inférieur peut être acceptable pour les prêts avec des périodes d`amortissement plus courtes et/ou des propriétés avec des flux de trésorerie stables.

Des ratios plus élevés peuvent être exigés pour les propriétés avec des flux de trésorerie volatils-par exemple, les hôtels, qui manquent les baux à long terme (et donc, plus prévisible) locataires communs à d`autres types d`immobiliers commerciaux. Comme tout autre prêt, un prêt d`argent dur est une somme d`argent qui est emprunté à un prêteur. Les conditions exactes du prêt varieront en fonction du contrat entre l`emprunteur et le prêteur. Période d`amortissement – le nombre de mois/années pendant lesquels les remboursements principaux d`un prêt sont répartis. Le temps total qu`il vous faudra pour rembourser votre hypothèque (c.-à-d. 30 ans) contrairement aux prêts résidentiels, les conditions des prêts commerciaux varient généralement de cinq ans (ou moins) à 20 ans, et la période d`amortissement est souvent plus longue que la durée du prêt. Un prêteur, par exemple, pourrait faire un prêt commercial pour une durée de sept ans avec une période d`amortissement de 30 ans. Dans cette situation, l`investisseur ferait des paiements pour sept ans d`un montant basé sur le prêt étant remboursé sur 30 ans, suivi d`un dernier «ballon» de paiement de l`intégralité du solde restant sur le prêt.